當前國內財富管理市場(chǎng)波動(dòng)加劇，盲盒資產(chǎn)配置難度持續攀升，從開(kāi)策略“如何看清投資邏輯、到啟多元大類(lèi)穩穩拿到收益”成為千萬(wàn)投資者的白盒核心訴求。在此背景下，理財交銀理財依托自身在大類(lèi)資產(chǎn)配置領(lǐng)域的發(fā)布深厚積淀，在交銀理財有限責任公司已推出的資產(chǎn)指數指數矩陣基礎上，聯(lián)合中誠信指數服務(wù)（青島）有限公司發(fā)布“中誠信-交銀理財多元策略大類(lèi)資產(chǎn)配置指數”。配置

不同于傳統多資產(chǎn)產(chǎn)品，盲盒該指數“把復雜留給自己，從開(kāi)策略把簡(jiǎn)單留給客戶(hù)”，到啟多元大類(lèi)以科學(xué)的白盒分散化投資框架為依托，結合經(jīng)濟環(huán)境適配性、理財市場(chǎng)周期等指標，發(fā)布調整紅利、資產(chǎn)指數量化中性、REITs、質(zhì)量、科技、黃金、均衡等細分策略的比重，力求在不同市場(chǎng)環(huán)境下實(shí)現風(fēng)險與收益的平衡。從結果來(lái)看，該指數自2023年12月29日基日以來(lái)，展現出良好的風(fēng)險收益特征：2024年全年收益率11.37%，截至2025年8月31日，2025年區間年化收益率31.14%，最大回撤-8.94%，全區間夏普比率1.42，較滬深300（夏普比0.84）、中證500（夏普比0.30）等指數，夏普比率大幅提升（見(jiàn)表格）。

數據日期：2023/12/31-2025/8/31

夏普比率=（年化收益率-十年期國債收益率）/年化波動(dòng)率，十年期國債收益率使用1.8%；

數據來(lái)源：萬(wàn)得

風(fēng)險提示：過(guò)往指數業(yè)績(jì)不代表其未來(lái)表現，不代表理財產(chǎn)品的表現。

自2022年起，交銀理財穩享添福、慧選系列理財產(chǎn)品投資的多資產(chǎn)部分參照該指數方法論進(jìn)行配置，以絕對收益為目標，通過(guò)多資產(chǎn)分散、多策略互補，在追求合理收益的同時(shí)降低組合風(fēng)險。歷經(jīng)市場(chǎng)多輪考驗，交銀理財穩享添福5年封閉式1-3號養老理財產(chǎn)品、交銀理財慧選持有期系列理財產(chǎn)品等產(chǎn)品不僅實(shí)現凈值穩中有升，更以 “配置透明、業(yè)績(jì)可溯”贏(yíng)得投資者信任。

數據日期：2025年8月20日

卡瑪比例=區間年化收益率/區間最大回撤

數據來(lái)源：交銀理財。理財產(chǎn)品過(guò)往業(yè)績(jì)不代表其未來(lái)表現，不等于理財產(chǎn)品實(shí)際收益，投資須謹慎。過(guò)往業(yè)績(jì)相關(guān)數據已經(jīng)托管人核對。

數據日期：2025年8月31日

成立以來(lái)年化收益率（平均）=（產(chǎn)品1成立以來(lái)年化+產(chǎn)品2成立以來(lái)年化+…+產(chǎn)品n成立以來(lái)年化）/n

成立以來(lái)最大回撤（平均）=（產(chǎn)品1成立以來(lái)最大回撤+產(chǎn)品2成立以來(lái)最大回撤+…+產(chǎn)品n成立以來(lái)最大回撤）/n

卡瑪比例=區間年化收益率/區間最大回撤

數據來(lái)源：交銀理財。理財產(chǎn)品過(guò)往業(yè)績(jì)不代表其未來(lái)表現，不等于理財產(chǎn)品實(shí)際收益，投資須謹慎。過(guò)往業(yè)績(jì)相關(guān)數據已經(jīng)托管人核對。

透明化不是終點(diǎn)，而是信任的起點(diǎn)——唯有讓投資者看清、看懂，才能真正實(shí)現長(cháng)期陪伴。未來(lái)，交銀理財將持續跟蹤市場(chǎng)變化，對指數的編制方法、資產(chǎn)池等不斷進(jìn)行優(yōu)化升級，進(jìn)一步提升指數對市場(chǎng)趨勢的適配性；同時(shí)，還將基于該指數推出不同風(fēng)險等級、不同產(chǎn)品形態(tài)的多資產(chǎn)產(chǎn)品，滿(mǎn)足投資者多樣化的財富管理需求，為國內財富管理市場(chǎng)的高質(zhì)量發(fā)展注入新動(dòng)力。

理財非存款，產(chǎn)品有風(fēng)險，投資須謹慎

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